Инвестиционные идеи: что это такое и где их искать

Здравствуйте, друзья!

Любой бизнес начинается с идеи, которая рождается в голове предпринимателя. Если идея заинтересует инвестора, то она превращается в инвестиционный проект и имеет все шансы стать очередным Facebook или Amazon. Когда новичок выходит на рынок с желанием заработать на инвестициях, у него должны быть выработана стратегия, в основе которой будет лежать какая-то идея. Есть два варианта: сформулировать ее самому или воспользоваться советами экспертов. В статье рассмотрим, что такое инвестиционные идеи простыми словами, где и как их искать, и можно ли создать самостоятельно.

Что такое инвестиционная идея

Инвестиционная идея – это план вложения денег в инвестиционные инструменты с целью получения дохода. В качестве объектов инвестирования выступают ценные бумаги фондового рынка, индексные фонды, валюта, драгоценные металлы, недвижимость и пр. Инвестор может самостоятельно сформулировать и описать инвестидею для себя или обратиться к готовым вариантам от профессионалов.

Основные характеристики:

1. Срок. План может быть краткосрочный, когда на достижение планируемой прибыли отводится от нескольких часов до нескольких дней, и долгосрочный, когда инвестор месяцами ждет результата.
2. Сумма вложений. Выбор конкретного инструмента зависит в том числе от финансовых возможностей инвестора. Например, инвестиции в физическую недвижимость требуют капитала от нескольких сотен тысяч до нескольких миллионов рублей, а ценные бумаги доступны от пары тысяч рублей.
3. Отсутствие гарантии. Ни один эксперт, у которого вы позимствуете инвестидею, не может дать вам гарантию ее срабатывания и получения запланированного дохода. То же самое справедливо и когда вы сами формулируете себе план вложений. Только в этом случае некого будет винить, если что-то пошло не так.
4. Наличие риска. Этот параметр тесно связан с предыдущим. У любого инвестиционного инструмента есть риск неполучения дохода или получения его в меньшем, чем запланировали размере. Где-то опасность больше (например, с акциями), где-то меньше (например, с ОФЗ).

В качестве примера можно привести следующую инвестидею. Кто знаком с трудами Р. Кийосаки, знает, что автор делит активы на те, которые генерируют доход, и те, которые несут только затраты. От последних надо избавляться, по возможности, и приобретать доходные. Например, у вас есть неиспользуемый гараж или земельный участок. Вырученные от продажи деньги можно вложить в ценные бумаги и вместо расходов уже получать доходы.

Эксперты, как правило, публикуют готовые идеи, которые касаются покупки конкретных акций или облигаций с планируемым горизонтом инвестирования и прогнозируемым доходом. В качестве таких экспертов, зачастую, выступают брокеры.

Возникает справедливый вопрос: “А зачем им это делать? Альтруизм, благотворительность?” Нет, конечно. Элементарный бизнес. Чем больше клиентов под реализацию своих инвестидей они привлекут, тем большую сумму комиссии получат. Еще лучше, если в течение короткого промежутка времени потребуется совершать множество сделок купли-продажи. С каждой операции брокер заработает деньги. Поэтому прежде чем воспользоваться чужим советом, необходимо оценить затраты на его реализацию и сопоставить их с потенциальной, но не гарантированной прибылью.

Список ресурсов для поиска инвестидей

Рассмотрим вариант, когда инвестор решил найти инвестидею от эксперта. Во-первых, надо всегда держать в голове информацию о том, что по закону давать инвестиционные рекомендации могут только профессиональные советники, отвечающие определенным критериям Центробанка. Таких экспертов можно найти в реестре ЦБ РФ. На сегодня в списке 106 экспертов, из них 16 индивидуальных предпринимателей.

Те, кто не входит в реестр, и инвестиционные рекомендации которых вы видите на многочисленных интернет-ресурсах, действуют незаконно. Исключение составляют люди или организации, которые упоминают, что любые их советы не являются инвестиционной рекомендацией. Ищите эту фразу в тексте и делайте выводы.

Если посмотреть список профессиональных советников, то в основном он состоит из наших известных брокеров. Больше всего инвестидей можно найти на их официальных сайтах или в личных кабинетах, если вы являетесь клиентом одного из них.

Рассмотрим некоторые ресурсы:

• Сайт invest-idei.ru

Удобный агрегатор инвестидей от ведущих участников рынка. На момент написания статьи в базе было 3 791 идея. Их можно сортировать с помощью фильтра, а далее погрузиться в описание выбранных вариантов.

По каждому есть аргументация “За” и ссылка на источник информации, по некоторым – ориентиры на доходность и срок.

• Брокер ВТБ

Над советами работают аналитики ВТБ Капитал Инвестиции на основе фундаментального и технического анализов, мониторинга новостей рынка и компании. В описание идеи входят аргументы в пользу роста цена на ценные бумаги, ориентиры на цены покупки и продажи, срок.

Найти можно в приложении ВТБ Мои инвестиции, разделе “Витрина”:

• Брокер Тинькофф

На сайте Тинькофф выступает в роли агрегатора – публикует инвестидеи аналитиков разных брокерских и инвестиционных компаний. В карточке каждого варианта указывается краткое описание со ссылкой на оригинал, ожидаемую доходность и горизонт. Также по каждому эксперту дается точность прогнозов и процент прибыльных советов. Если вы являетесь клиентом брокера Тинькофф, то сразу же можно и реализовать идею. Список обновляется регулярно? по мере выхода рекомендаций у аналитиков.

Рекомендации находятся во вкладках “Инвестиции” – “Что купить”:

На страницах Тинькофф Журнала и в телеграм-канале Т-Ж Инвестник регулярно публикуются инвестидеи. Но оговорка об отсутствии гарантий обязательно присутствует.

• Финам

Аналитики Финама публикует подробные аналитические разборы своих рекомендаций с инфографикой, анализом текущей ситуации в компании, мониторингом отраслевой динамики, мировых тенденций, прогнозом на несколько лет вперед. Материал пригодится как профессионалу для поиска новых идей, так и новичку, который только еще разбирается в покупке акций отдельных эмитентов. В одном месте собрана практически вся нужная информация.

Найти можно в разделе “Рекомендации”:

Любая готовая идея нуждается в проработке на предмет соответствия именно вашей инвестиционной стратегии. Что подойдет одному, не подойдет другому.

Как создать идею самому

Не обязательно брать готовые варианты инвестирования от аналитиков. Можно создать собственную идею, которая будет подходить под ваш риск-профиль, стратегию инвестирования, финансовые возможности и прочие критерии.

Примерный пошаговый план создания:

1. Определяем срок и минимальную сумму вложения. Если вы – консервативный инвестор, то вариант внутридневной торговли вам точно не подойдет. Выбирайте долгосрочные истории.
2. Мониторим новости и следим за трендами рынка. Например, в период локдауна по всему миру бешеной популярностью пользовались онлайн-платформы для обучения, общения и пр. Или последние несколько лет набирает обороты тренд на экологичные инвестиции, так называемое ESG-инвестирование.
3. Изучаем инсайдерскую информацию и ищем для себя варианты ее использования.
4. Мониторим рынок и ищем компании, у которых дела на текущий момент идут не очень. Это потенциальный кандидат для покупки. Погружаемся в фундаментальный анализ и оцениваем перспективы роста.

Если времени на все эти действия нет, то наилучшим способом будут вложения в индексные фонды – рынок не переиграете, но и в убытках не будете на длительной перспективе.

Какие еще критерии можно использовать при создании идеи:

• уникальность – подойдет для таких инвестиционных инструментов, как предметы искусства, антиквариата, драгоценных монет, винной коллекции и пр.,
• инновационность – инновационные товары или услуги способны стать вторым Гуглом или Твиттером, инвестиции в такие проекты называют венчурными, они способны сделать вас долларовым миллионером и обанкротить с высокой долей вероятности,
• недооцененность – популярный среди последователей фундаментального анализа критерий, вы ищите недооцененные рынком бумаги и покупаете их в надежде на рост, многие такие активы прячутся в акциях второго и третьего эшелона.

Как свести ошибки к минимуму

Какой бы способ вы не выбрали для использования в своей практике инвестидей, полностью избежать ошибок вряд ли удасться. Несколько советов по минимизации рисков:

1. Пользоваться советами только известных аналитиков, инвестиционных и брокерских компаний. Это не даст 100 % уверенности в их правильности, но аргументы уж точно не будут взяты с потолка.
2. Попытаться понять до последней буквы и цифры, о чем говорит аналитик. При необходимости самому заглянуть в финансовые отчеты и посмотреть на показатели. Для этого надо постоянно работать над своей теоретической подготовкой в вопросах инвестиций.
3. Каждый вариант проверять на соответствие собственному риск-профилю и стратегии инвестирования. Не забывайте, что большая часть аналитиков работает на себя
4. Не зацикливаться на каком-то одном варианте. Диверсификация отлично работает в любой сфере человеческой жизни, а уж тем более в инвестициях.
5. Не пускать на реализацию рекомендаций весь имеющийся капитал. Риск его потери очень высок.

Заключение

Если вы читаете эту статью, значит вы уже реализовали как минимум одну инвестидею – пришли в инвестиции. Теперь на очереди другая – сделать так, чтобы капитал увеличивался и приближал вас к финансовой независимости. Если инвестировать с холодной головой, то нет шансов, что такая идея не сработает.

С уважением, Чистякова Юлия