Дебетовая карта Альфа-Банка: виды, условия пользования, плюсы и минусы

Здравствуйте, друзья!

Мы продолжаем серию статей о выборе дебетовой карты для физических лиц. Ранее я писала о платежных средствах Тинькофф Банка и Сбербанка. Сегодня на очереди дебетовая карта Альфа-Банка. Всего банк выпускает 14 видов карточек. Рассмотрим, как получить и сколько стоит использование всех предложений.

Альфа-Банк в 2020 г. расположился на 5-м месте в финансовом рейтинге, который формируется с учетом ключевых показателей деятельности, публикуемых на официальном сайте Центробанка РФ. В народном рейтинге авторитетного портала Банки.ру он занимает почетное 16-е место, что тоже неплохо.

Банк выпускает платежные средства самостоятельно и в партнерстве с “Аэрофлотом”, “Пятерочкой”, “Перекрестком” и некоторыми другими компаниями. Классификация выглядит так:

1. Для повседневных покупок (Альфа-Карта с преимуществами и Premium).
2. Для путешественников (Alfa Travel, Аэрофлот, в том числе для премиальных клиентов).
3. Для любителей покупать товары в определенных магазинах (Пятерочка и Перекресток).
4. Для детей (Детская).
5. Для любителей компьютерных игр (World of Tanks, World of Tanks Blitz и World of Warships).
6. Социальная МИР.
7. Для активных пользователей Яндекса (Яндекс.Плюс).

Как получить

Процедура открытия одинаковая для всех видов карт. Оформить можно онлайн на сайте и в любом отделении банка. И в том и другом случае нужно заполнить анкету.

Для тех, кто больше доверяет живому сотруднику, чем машине, лучше обратиться в офис. Там же получите готовую пластиковую карточку.

Если вы заказываете через интернет, то заявка на открытие оформляется в 4 шага:

1. Персональные данные: Ф. И. О., мобильный телефон, электронная почта.
2. Паспортные данные и сведения о месте и дате рождения.
3. Адреса регистрации: постоянный и фактический.
4. Имя латиницей, которое будет отображаться на пластике, и кодовое слово для идентификации (например, при звонке в банк). На этом же шаге надо выбрать способ получения: через курьера по адресу или лично при посещении банка.

Я попробовала заполнить анкету, но произошла заминка. Моего региона и города в списке не оказалось. Это означает, что получить карточку дома через курьера у меня не получится. Остается только идти в ближайшее отделение банка. Обратите внимание на этот момент при заполнении анкеты.

Условия использования

Кратко рассмотрим тарифы и условия по всем видам дебетовых карт Альфа-Банка. Основное внимание уделим стоимости годового обслуживания, возможности получать доход на остаток по счету и бонусной программе.

Альфа-Карта с преимуществами и Альфа-Карта Premium

Альфа-Карта с преимуществами – самая популярная среди клиентов банка карта. Она выпускается с бесплатным обслуживанием. Альфа-Карта Premium подойдет не для всех. Стоимость ее обслуживания – 2 990 ₽ в месяц. Но при соблюдении следующих условий она составит 0 ₽:

• получение ежемесячной зарплаты на карту в размере не менее 400 тыс. ₽,
• на счете в месяц хранится средний остаток от 1,5 млн ₽, плюс вы сделали покупки на 100 тыс. ₽,
• на счете в месяц хранится средний остаток от 3 млн ₽.

Остальные тарифы и условия рассмотрим в сравнительной таблице:

Тарифы и условия	Альфа-Карта с преимуществами	Альфа-Карта Premium
Доход на остаток по счету	4 % при тратах от 10 000 до 100 000 ₽, 5 % при тратах более 100 000 ₽ в месяц	5 % при тратах от 10 000 до 150 000 ₽, 6 % при тратах более 150 000 ₽ в месяц
Снятие наличных	0 ₽ в банкоматах банка и его партнеров. Если вы снимаете деньги в других банкоматах, то можно делать это бесплатно при остатке на счете не менее 30 000 ₽ или покупках в месяц на сумму более 10 000 ₽	0 ₽ в любых банкоматах мира
Переводы	Бесплатно клиентам Альфа-Банка. По системе быстрых платежей бесплатно можно перевести в другой банк до 100 000 ₽ в месяц, свыше этой суммы – за 0,5 %
Кэшбэк	1,5 % при условии трат от 10 000 ₽ и 2 %, если тратите более 100 000 ₽ в месяц. Есть ограничение по ежемесячному размеру возврата – не более 5 000 ₽	2 % при условии трат от 10 000 ₽ и 3 %, если тратите более 150 000 ₽ в месяц. Ограничение по ежемесячному размеру возврата – не более 15 000 ₽

Для путешественников

В этой категории сразу 4 вида: Alfa Travel и Alfa Travel Premium, Аэрофлот и Аэрофлот Black Edition. Бесплатных, т. е. без годового обслуживания, среди них две – Alfa Travel и Аэрофлот.

Тарифы и условия	Alfa Travel и Аэрофлот	Alfa Travel Premium и Аэрофлот Black Edition
Стоимость обслуживания	0 ₽	0 ₽, если соблюдаются условия, описанные для Альфа-Карта Premium. 2 990 ₽ в месяц в остальных случаях
Доход на остаток по счету	4 % при тратах от 10 000 до 100 000 ₽, 5 % при тратах более 100 000 ₽ в месяц	5 % при тратах от 10 000 до 150 000 ₽, 6 % при тратах более 150 000 ₽ в месяц
Снятие наличных	0 ₽ в банкоматах банка и его партнеров. В банкоматах других банков бесплатно до 50 000 ₽, если тратили более 10 000 ₽ или остаток составил от 30 000 ₽ в месяц	0 ₽ в любых банкоматах мира

Основное отличие карт для путешественников в размере кэшбэка, который начисляется в милях за:

• покупки любых товаров,
• бронирование отелей на специальной платформе Альфа-Банка,
• покупку ж/д и авиабилетов на travel.alfabank.ru.

Для покупок в магазинах “Пятерочка” и “Перекресток”

Альфа-Банк совместно с сетью “Пятерочка” и “Перекресток” выпустил дебетовые карты. Это специальные предложения для тех, кто привык покупать продукты в определенных магазинах. Владелец пластика получает баллы за покупки, которые может потратить в этой же сети.

Обе карты бесплатные. Отличия в количестве начисляемых баллов.

Условия	Пятерочка	Перекресток
Приветственные баллы	2 500	2 000
Баллы за покупки в Пятерочке/Перекрестке	2 балла за каждые 10 ₽	3 балла за каждые 10 ₽
Баллы за остальные покупки	1 балл за каждые 10 ₽	1 балл за каждые 10 ₽

Детская карта

Детская карта – это специальная карта, которую родители могут оформить на ребенка и привязать ее к своему счету. Особенности:

1. Бесплатное обслуживание.
2. Яркий дизайн на выбор.
3. 5 % кэшбэка за покупки в кафе и ресторанах, но не более 2 000 ₽ в месяц.
4. Родители могут установить лимиты трат, а также контролировать покупки ребенка.

Для любителей компьютерных игр

В этой категории 3 вида: World of Tanks, World of Tanks Blitz и World of Warships. В каждой еще 2 тарифа: Standart и World Black Edition. По первому тарифу бесплатные выпуск и обслуживание. По второму – первая карта бесплатно, каждая последующая – 5 000 ₽ в год.

Суть таких карт в том, что за повседневные покупки с каждых 100 ₽ начисляются до 8,5 баллов (единиц золота), которые можно тратить в соответствующих компьютерных играх.

МИР

Бесплатная карточка национальной платежной системы “МИР” обслуживается на следующих условиях:

1. Снятие наличных в банкоматах Альфа-Банка и его партнеров – бесплатно. В других банкоматах не надо платить комиссию, если снимаете до 50 000 ₽ в месяц, если больше, то 1,99 %, но не менее 199 ₽.
2. Процент на остаток по карте до 100 000 ₽ – 4 % при тратах от 10 000 ₽ и 5 % при тратах от 100 000 ₽.
3. Бесплатная оплата коммунальных услуг, услуг мобильных операторов и штрафов ГИБДД.
4. Бесплатные переводы клиентам Альфа-Банка. На карточки клиентов других банков – 1,95 % (минимум 30 ₽), по реквизитам счета – 9 ₽ за операцию. Через систему быстрых платежей до 100 000 ₽ в месяц – бесплатно, свыше – 0,5 % от суммы (максимум 1 500 ₽).

Яндекс.Плюс

Карта Яндекс.Плюс подходит для активных пользователей сервисом Яндекс в рамках подписки Яндекс.Плюс. Условия:

1. Бесплатное обслуживание.
2. Комиссии за снятие наличных и переводы денег, проценты на остаток по счету аналогичны предыдущему описанию карточки МИР.
3. Оплата подписки Яндекс.Плюс возвращается по 169 ₽, если были траты от 5 000 ₽ в месяц.

Кэшбэк начисляется в размере:

• 1 % – за все покупки,
• 5 % – за покупки в категориях “Развлечения”, “Рестораны/Бары/Кафе”, “Спорт” и “Образование”,
• до 10 % – оплата сервисов Яндекса.

Стоит ли открывать дебетовую карту в Альфа-Банке? Все плюсы и минусы

Традиционный обзор плюсов и минусов. Что-то увидела сама, что-то подсмотрела в отзывах клиентов на портале Банки.ру.

Итак, плюсы:

1. Есть варианты с бесплатным обслуживанием без всяких условий.
2. Внесение и снятие наличных в собственных и партнерских банкоматах бесплатное. Причем среди партнеров хорошо известные банки, платежные терминалы которых есть в любом городе.
3. Начисление процентов на остаток по счету, но при соблюдении условий по сумме покупок.
4. Кэшбэк начисляется баллами, но ими можно компенсировать любую покупку.
5. Можно без комиссии оплачивать услуги сотовых операторов, ЖКХ, штрафы ГИБДД.

Минусы:

1. Курьерская доставка возможна в ограниченное число городов. Актуальный список опубликован на сайте Альфа-Банка.
2. Ограничения по кэшбэку. Клиенты жалуются, что с 1 мая ввели лимит не только на сумму возврата в месяц, но и на сумму покупки. Один из них потратил 200 тыс. ₽, но ему засчитаны были только 50 тыс. ₽ для начисления кэшбэка.
3. Доход по карточке в виде процента на остаток можно получить, только совершая покупки в течение месяца.

Заключение

Я рассказала про все виды карт Альфа-Банка, которые доступны летом 2020 г. Ситуация в банковской сфере меняется всегда стремительно. Статью с обзором дебетовых карт я уже писала 2 года назад. Сегодня ее пришлось полностью переписывать. Изменились не только условия и тарифы, но и сами разновидности карточек. Предложения, на мой взгляд, стали более интересными. Всегда уточняйте актуальную информацию в банке или на сайте, если захотите открыть дебетовую карту Альфа-Банка и любого другого тоже.

Будет ценно для наших читателей, если вы поделитесь своим опытом сотрудничества с Альфа-Банком. Стоит открывать карточку именно в нем?

С уважением, Чистякова Юлия