Всем привет! Как и обещал, публикую свой первый отчет об успехах на поприще инвестирования. Портфель пока маленький, пробный, но уже сейчас показывает хороший рост и высокие проценты по дивидендам. Другими словами, у меня начинает формироваться ещё один дополнительный источник дохода, а это не может не радовать.
Кстати, поскольку я начал собирать его наобум, начитавшись рекомендаций других блогеров, инвесторов и руководствовался принципом – «А, вот ты мне нравишься, поэтому куплю», то крайне не советую идти по моим стопам. Вряд ли, конечно, кто-то до такого додумается, но лучше сразу предупрежу. Сейчас я уже изучаю компании в портфеле и просто те, которые куплю в ближайшее время, поэтому риски стали значительно ниже, но, это фондовый рынок и риск остаться без денег все равно есть.
Короче говоря, думайте своей головой и будет вам счастье. Уж поверьте человеку, который умудрился за два месяца уйти в минус 500 рублей, а потом за три дня в +1100. Ощущения непередаваемые.
Цели инвестирования
Моя главная цель на ближайший год – научиться правильно подбирать компании, составить адекватную финансовую стратегию, набить шишки на маленьких суммах и после этого приступить к окончательному формированию диверсифицированного дивидендного портфеля на старость. Конечная цель – составить этот самый портфель акций, на дивиденды с которых смогу спокойно жить и путешествовать.
Чтобы осуществить задуманное, срок инвестирования задан в 10-20 лет, а желание путешествовать накладывает дополнительные ограничения: портфель должен состоять не только из бумаг российских компаний, но и американских, европейских и азиатских. Последние нужны, поскольку надежнее, показывают стабильный рост и платят дивы в долларах, а он на долгий срок считается надежнее рубля. И это не говоря уже о том, что тот же американский рынок сформировался давно и если наши дивидендные аристократы платят инвесторам всего лишь последние лет 10-12, то зарубежные 20-30, а некоторые и 40. И все эти годы дивиденды, как и котировки, только росли.
Начальные данные
Итак, с чего всё началось и что я имею на данный момент. Во-первых, открыл ИИС у Сбербанка (ныне Сбер). Как так получилось расскажу чуть ниже, а пока просто принимаем это, как свершившийся факт.
Во-вторых, на данный момент (12.11.2020) я вложил 25 950 рублей. Вообще планирую закидывать от 5 000 до 10 000 рублей в месяц. Меньше смысла нет, а больше я просто не потяну, тем более, что сайты тоже на что-то развивать нужно, хоть они и вышли в небольшой, но плюс. Да и опасно вкладывать всё до последней копейки, учитывая, что доход может снизиться.
Ну и в-третьих, мои цели на оставшиеся два месяца этого года:
- Пополнить ИИС на 15-20 000 рублей,
- Докупить акции понравившихся компаний,
- Докупить фонды,
- Составить табличку с основными мультипликаторами для последующего ежегодного анализа портфеля,
- Посчитать, сколько потребуется внести на счет, чтобы полностью диверсифицировать портфель по имеющимся секторам.
На этом с вводной частью покончено. Давайте посмотрим, что же там у меня творится в портфеле, что я уже успел прикупить, что хочу приобрести в ближайшие месяцы и какие шишки успел набить на свою бедовую головушку.
Прогресс за два месяца
Сейчас в моем портфеле акции 14 компаний и 3 фонда. Акции:
Фонды:
На данном этапе я выбираю проверенные компании, которые стабильно платят дивиденды (кроме Аэрофлота, на них пандемия сильно повлияла и что будет дальше не совсем ясно). Они надежные, старые, а главное стоят достаточно дешево. Сейчас так вообще распродажа, покупай, не хочу.
Когда соберу по лоту компаний из разных секторов экономики, начну плавно диверсифицировать портфель, чтобы все бумаги были в +- равных долях и на одну компанию приходилось не более 15% от всего портфеля.
Для осуществления текущего плана осталось купить:
- ОАО ФосАгро (PHOR),
- РОС АГРО ПЛС (AGRODR),
- ОАО Группа Черкизово (GCHE),
- X5 Retail Group (FIVEDR),
Это компании сельскохозяйственных культур, потребительские и сырьевые. Есть ещё парочка, одна из которых связана с фармацевтикой, а вторая это Россети из электроэнергетического сектора, но я пока не уверен, что хочу тратить время и деньги на такую покупку.
В принципе, лучший план действий в моей ситуации будет такой: докупаю четыре вышеназванных акции, диверсифицирую, докупаю золото до 10% от стоимости портфеля и начинаю скупать акции американских, европейских и азиатских компаний. Тем более, что уже присмотрел много интересных, а главное перспективных бумаг из тех же фармацевтических и электроэнергетических (интересуют ветряная и солнечная энергия) компаний, которые ещё и дивы платят неплохие, причем в долларах.
Совершенные ошибки
А теперь о том, в чем я знатно так прокололся. Во-первых, я не изучил брокеров. Мне просто позвонили из Сбербанка, описали условия, а я взял, да и согласился. Руководствовался стандартными параметрами: банк надежный, имеет государственную поддержку, а значит и шансы, что закроется и у меня будут проблемы с переводов акций другому брокеру, минимальные.
Подойди я к выбору более ответственно и, возможно, сейчас не пришлось бы ломать голову над тем, какого ещё брокера выбрать, чтобы выйти на Санкт-Петербургскую биржу. Для тех, кто не понимает о чём я, поясню. Сбер работает только с Московской биржей, на которой торгуют акциями российских компаний и буквально десятком американских. Питерская биржа имеет доступ более чем к 600 бумагам американских, европейских и азиатских компаний. Разница существенная.
Вторая моя ошибка – во время оформления индивидуального инвестиционного счета выбрал получение дивидендов и купонов (с облигаций выплачивают доход купонами, а не дивидендами, хотя по факту это одно и то же – некая сумма в рублях) на счет ИИСа. Увы, но тогда я не знал, что такой доход не считается пополнением, а значит и при получении вычета учитываться не будет (о том, что такое ИИС, какие вычеты можно получить и т.д. и т.п., вот ссылка на информацию с официального сайта Сбера). Выгоднее, когда доход приходит на конкретный счет, с которого впоследствии пополняешь ИИС. Сейчас я внес изменения в договор и вся прибыль будет идти на карточку, но все равно осадочек остался.
Третья ошибка состоит в том, что первыми я купил акции Сбера и Русгидро, когда до дивидендной отсечки оставались сутки. Увы, но я как-то не подумал, что в этот период акции показывают значительный рост и находятся на пике, а потом следует падение на стоимость этих самых дивидендов (а зачастую и чуть больше). Все мои мысли занимали дивиденды, которые получу, если возьму их прямо сейчас. Закономерный итог: на следующий день обнаружил снижение котировок. Потом ещё и ещё и так пока не получил -230 рублей по одному только Сбербанку. Было очень обидно.
Сейчас ситуация выправилась, да и я поумнел (почитал книги, послушал вебинары для новичков в инвестировании, прокачал инту на +10), но урок выдался не особо приятным. Хоть и запоминающимся.
После покупки этих двух акция я так или иначе ошибся ещё три раза:
- Купил акции Совкомфлота сразу после IPO, во время падения, поскольку почитал финансовых экспертов и думал, что сейчас то они начнут расти. Как итог котировки до сих пор пытаются выправиться, но пока безрезультатно. Итог: -76,42 рублей к стоимости бумаги.
- Слишком рано купил акции Аэрофлота. Мог подождать и купить по 55 рублей, но жадность фраера сгубила и скупил их по 60. Боялся, что пойдут вверх. Сейчас они на уровне 65 рублей за штуку, поэтому я в плюсе, но ведь мог поступить по-умному, купить больше по сниженной цене и сейчас радоваться хорошей прибыли.
- Ну и последний мой косяк – как и сказал чуть выше, не купил еще 2-3 лота Аэрофлота, пока он был на минималках. Начитался, что у них все плохо, ещё и «Победу» хотят вывести из-под своего крыла, поэтому испугался и решил не связываться. Отсутствие опыта и страх по глупости потерять деньги на лицо, что тут ещё сказать.
Набив шишки я получил хороший опыт и не плохо так реабилитировался на акциях Лукойла. Подождал минимума, потерпел, пока наметится разворот (а ещё хороший информационный фон) и подхватил, когда цена за лот поднялась с 4000 до 4138 рублей. Мог бы и чуть раньше, но там какой-то дикий скачек случился, поэтому просто не успел.
Сейчас цена 1 лота составляет 4852 рубля. Т.е. я в плюсе на 713,74 рублей. И все это за каких-то три дня. Одно плохо, денег не было, чтобы взять ещё пару лотов. Знаю, что тут потенциал роста до 6000 рублей, ещё и окончание выборов в США, но, увы. Финансы поют романсы. Остается только сидеть, смотреть и радоваться, что хоть эту акцию успел купить в нужное время.
Заключение
На этом, из интересного, всё. В следующем отчете подведу итоги за 2020 год, расскажу, что произошло с моим портфелем, покажу полезный сервис для отслеживания котировок и дивидендов, а ещё поделюсь планами на первую половину 2021 года, поэтому подписывайтесь, чтобы не пропустить.
Кстати, о новых сделках и интересных событиях буду в первую очередь писать на своем канале в Телеграм, поэтому советую заглянуть и подписаться. Отчеты по инвестированию на блог планирую публиковать раз в пару месяцев или же квартал, поскольку суммы инвестиций маленькие и рассказывать при ежемесячной публикации попросту не о чем. Ну а сейчас пора прощаться и до встречи в следующих статья! Пока-пока!